Política AML / KYC de Monopoly Casino

Title (T): Política de prevención de blanqueo de capitales y verificación de identidad en Monopoly Casino España

Description (D): Documento oficial sobre las medidas de prevención de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y verificación de identidad aplicadas por Monopoly Casino en España.

H1: Política AML / KYC de Monopoly Casino

1. Objeto y ámbito de aplicación

La presente Política de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (AML) y Conocimiento del Cliente (KYC) establece los procedimientos y obligaciones aplicables en Monopoly Casino & Sports como operador de juego remoto autorizado en España.

Monopoly Casino opera bajo el régimen de concesión español y cumple con la Ley 10/2010, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, con el Real Decreto 304/2014, y con las directivas europeas en materia de supervisión financiera.

Esta política se aplica a todos los usuarios registrados en la plataforma, con independencia del volumen de actividad o del tipo de cuenta.

2. Medidas de diligencia debida del cliente

2.1. Verificación de identidad

Monopoly Casino aplica procedimientos de verificación obligatoria para todos los usuarios antes de permitir el acceso completo a los servicios de juego. El usuario debe proporcionar, como mínimo:

• Documento nacional de identidad, pasaporte o documento oficial equivalente válido
• Comprobante de domicilio actualizado (factura de suministros, extracto bancario o certificado de empadronamiento)
• Información sobre el origen de los fondos cuando se requiera la aplicación de diligencia debida reforzada

La verificación se realiza mediante sistemas certificados de comprobación documental y contraste con bases de datos oficiales.

2.2. Umbrales de diligencia reforzada

Monopoly Casino aplica medidas de diligencia debida reforzada en los siguientes supuestos:

• Premios iguales o superiores a 2.500 euros
• Transacciones que presenten patrones inusuales o inconsistentes con el perfil del usuario
• Operaciones vinculadas a jurisdicciones de alto riesgo según las listas oficiales de la Unión Europea y de organismos internacionales

En estos casos puede solicitarse documentación adicional sobre el origen de los fondos y la finalidad de las operaciones.

3. Monitorización de transacciones

Monopoly Casino mantiene sistemas automatizados de monitorización que analizan en tiempo real todas las transacciones realizadas en la plataforma. Estos sistemas permiten identificar:

• Operaciones fraccionadas destinadas a eludir umbrales de control
• Depósitos o retiradas sin actividad de juego coherente asociada
• Patrones de comportamiento incompatibles con el perfil declarado del usuario
• Movimientos vinculados a cuentas, personas o entidades incluidas en listas de sanciones

Cualquier actividad que resulte sospechosa se comunica a las autoridades competentes conforme a la normativa vigente.

4. Restricciones en métodos de pago

4.1. Denominación de cuentas

Todas las cuentas de usuario en Monopoly Casino están denominadas exclusivamente en euros. No se admiten saldos en otras divisas.

4.2. Criptomonedas

El uso de criptomonedas está permitido únicamente de forma indirecta a través de proveedores de servicios de pago autorizados que cumplan con el Reglamento MiCA (Reglamento 2024/1624). Monopoly Casino no acepta depósitos directos en Bitcoin u otras criptomonedas.

Los proveedores de criptoactivos utilizados deben estar licenciados conforme al Reglamento MiCA y aplicar la Travel Rule para las transacciones que alcancen los umbrales regulatorios establecidos.

4.3. Métodos anónimos

Monopoly Casino no acepta métodos de pago anónimos, incluidas tarjetas prepago no nominativas. Todos los métodos de pago utilizados deben estar registrados a nombre del titular de la cuenta de juego.

5. Conservación de registros

Monopoly Casino conserva todos los registros de transacciones, verificaciones de identidad y comunicaciones relacionadas con la prevención del blanqueo de capitales durante un período mínimo de 5 años desde la fecha de cierre de la cuenta o de finalización de la relación comercial.

Los registros se mantienen en formato armonizado y están disponibles para su consulta inmediata por parte de los supervisores nacionales y de la Autoridad Europea de Lucha contra el Blanqueo de Capitales (AMLA).

6. Obligaciones del usuario

El usuario registrado en Monopoly Casino tiene, entre otras, las siguientes obligaciones:

• Proporcionar información veraz, completa y actualizada durante el proceso de registro y verificación
• Notificar cualquier cambio en los datos personales, domicilio o situación financiera relevante
• Utilizar exclusivamente métodos de pago registrados a su nombre
• Responder a las solicitudes de documentación adicional en los plazos indicados
• No realizar operaciones destinadas a eludir los controles de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo

El incumplimiento de estas obligaciones puede dar lugar a la suspensión temporal o definitiva de la cuenta, a la retención de fondos y a la comunicación a las autoridades competentes.

7. Canal ético y denuncia de irregularidades

Monopoly Casino mantiene un Canal Ético establecido conforme a la Ley 2/2023, de protección de las personas que informen sobre infracciones normativas. Este canal permite a empleados y a terceros comunicar de forma segura y confidencial cualquier sospecha de incumplimiento de la normativa de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

El Canal Ético está gestionado por SafeCall y es accesible a través de www.safecall.co.uk o mediante el teléfono +00 800 7233 2255. Se garantiza el anonimato del informante y la protección frente a posibles represalias, en los términos previstos en la normativa aplicable.

Este canal no tramita reclamaciones relacionadas con bonificaciones, cierres de cuenta o reembolsos pendientes, que deben dirigirse a los canales habituales del servicio de atención al cliente.

8. Cumplimiento normativo adicional

Monopoly Casino cumple, además, con las siguientes obligaciones regulatorias complementarias:

• Reglamento DORA sobre resiliencia operativa digital de entidades financieras, aplicable desde el 17 de enero de 2025
• Requisitos técnicos de certificación de sistemas de juego
• Mecanismos de verificación de edad para prevenir el acceso de menores
• Medidas de juego responsable integradas en los procedimientos de diligencia debida

9. Modificaciones de la política

Monopoly Casino se reserva el derecho de modificar esta política para adaptarla a cambios normativos o a mejoras en los procedimientos de control. Cualquier modificación sustancial será comunicada a los usuarios registrados con antelación suficiente.

La versión vigente de esta política está disponible en todo momento en el sitio web de Monopoly Casino.

10. Contacto

Para consultas relacionadas con esta política, el usuario puede dirigirse al departamento de cumplimiento normativo a través de los canales oficiales de atención al cliente de Monopoly Casino.